独立系プライベートバンキングと証券営業の違いは何か？～当社の５つの特徴～

　はじめまして。株式会社ウェルス・パートナーの阿久津健太と申します。記念すべき当社1回目の記事投稿ということで、まずは簡単に当社の紹介をさせて頂ければと思います。
　当社は2016年10月に創業をした会社で、保有資産1億円以上の富裕層向けに資産運用・保全、資産承継対策などのプライベートバンキングサービスを提供しております。私自身は元々証券会社でリテール営業をしており、2017年に当社に入社致しました。
　今回の記事では、当社の提案と、証券会社の提案との違いについて簡単にお話させて頂きます。

当社の特徴　証券営業とは違う５つのポイント

①お客様の全資産を把握し、ニーズを分析した上で提案をしている

　基本的に当社では、お客様の金融資産、不動産やその他の資産、借入、家族構成などのご情報を頂いてからでないと、お客様に提案をしておりません。お客様の資産状況や将来の目標、リスク許容度等が把握できないと、「どのような運用商品」を「どのくらいの金額」で投資した方が良いかのアドバイスができない為です。
　証券営業時代は、オススメの商品があり、それをお客様に提案すれば良かったので、他社でどのような資産を持っているか、預金はどの程度あるのか、といった情報はあまり意識しておらず、「木を見て森を見ず」の提案になっておりました。どのような運用銘柄を選ぶのかはもちろん大切ですが、「全体的なポートフォリオ中でその資産がどのような役割を果たすのか」といった、全資産のポートフォリオの最適化が最も大切だと考えております。

②転勤がないので、お客様へ長期的なコンサルティングが可能

　証券会社に限らず、大手の金融機関は数年で転勤があり、担当者が長期的な目線でコンサルティングをすることはできないと思います。当社では転勤がない為、定期的な担当者の変更はありません。また、社員も現在は20代～30代の社員がほとんどの為、数十年に亘るサポートが可能だと思います。私自身、お客様のお子様やお孫様の世代まで担当していく覚悟で担当しておりますが、数十年に渡るお付き合いとなると責任も重く、その場限りの短期的な提案ではなく、ファミリー全体で見た長期的な提案を心がけております。

③証券だけではなく、不動産やその他の資産のアドバイスが可能

　当社では、証券運用だけではなく、全ての資産に対してアドバイスをしております。代表的な資産としては国内不動産ですが、これまでアドバイスしてきた資産としては、一例を挙げると海外不動産、太陽光発電、海外投資、金、ワイン、アート等多岐に渡ります。証券以外の提案を積極的にしているのは、証券会社やIFAの他社と比較しても珍しいのではないかと思います。全資産の最適化は証券商品のみでは達成できないので、お客様の問題解決の為に、証券以外の資産についても日々リサーチをしております。

④次世代への資産承継・相続対策を見据えた長期的な資産運用設計の提案が可能

　富裕層のお客様にとって、お子様にどのように資産を残していくかといった資産承継や事業承継、相続対策は共通したお悩みとなっています。例えば、富裕層のお客様は資産管理会社を作って資産運用・承継対策を行うことが多いのですが、当社では資産管理会社の設立のサポートや、どの資産をどのくらいの金額、個人/法人で運用するかといったアドバイスを行っております。社内に税理士も備えておりますので、税務面でのアドバイスもサポートしております。

⑤富裕層に特化した税理士や弁護士などの専門家のご紹介が可能

　自社だけだと対応ができない案件については、各種専門家と連携をしながらお客様の問題解決に取り組んでいます。例えば税理士も、資産管理会社の税務、海外資産の税務、上場会社のオーナーに強い税理士、事業会社の組織再編に強い税理士など、得意分野が様々です。自社で対応できるのが一番ですが、複雑で自社だけでは対応できないことも多く、お客様ごとに最も適した専門家をご紹介できるように、各種専門家との提携も強めています。

今回は当社ウェルス・パートナーの特徴と、証券会社の営業の違いをお話させて頂きました。
お客様にとって、何が最適なのかを長期的な目線で考えることができるのがIFAである当社の大きな強みだと思います。
当社に関心がある方は、当社HPからぜひお問い合わせ頂ければと思います。
また今後も記事を定期的に投稿させて頂きますので、宜しくお願い致します。

＜プロフィール＞

株式会社ウェルス・パートナー
リレーションシップマネージャー　阿久津健太

1993年3月生まれ。福島県出身
早稲田大学商学部卒業後、SMBC日興証券株式会社に入社。
個人富裕層向けの資産運用コンサルティング業務に従事。
その後2017年9月に株式会社ウェルス・パートナー入社し、資産1億円以上の富裕層向けに資産保全・管理、相続・事業承継対策等のアドバイスを行っている。富裕層や資産形成層向けのセミナー講師としても活動中。